Portfel 2,3 mln dol. bez planu wypłat — czy doradca ma rację?

Inwestor z portfelem wartym 2,3 mln dolarów pyta, czy jego doradca finansowy ma rację, twierdząc, że nie potrzebuje formalnego planu wypłat. Doradca proponuje zamiast tego zastrzeżoną strategię zabezpieczenia akcji dla 700 tys. dolarów aktywów. Brak planu wypłat może być ryzykowny, szczególnie przy bardziej złożonych instrumentach inwestycyjnych.